- Scopo e ambito di applicazione
Il presente documento descrive le procedure e gli obblighi adottati da Princess Casino in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML - Anti-Money Laundering) e di adeguata verifica della clientela (KYC - Know Your Customer). Le disposizioni contenute in questa politica si applicano a tutti i titolari di conto registrati e a tutte le operazioni effettuate attraverso i servizi gestiti da Princess Casino.
Princess Casino è tenuta a rispettare la normativa vigente in materia di antiriciclaggio, inclusi i requisiti derivanti dalla legislazione europea in materia di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, nonché le disposizioni nazionali applicabili nel territorio in cui opera. Per i clienti residenti in Italia, la normativa di riferimento comprende il Decreto Legislativo n. 231/2007 (Codice Antiriciclaggio) e le successive modifiche e integrazioni.
2. Obblighi di adeguata verifica della clientela (KYC)
2.1 Identificazione del cliente
Prima di instaurare un rapporto continuativo o di consentire l’utilizzo dei servizi con denaro reale, Princess Casino è tenuta a identificare e verificare l’identità di ciascun cliente. La procedura di identificazione prevede la raccolta delle seguenti informazioni:
- nome e cognome completi
- data e luogo di nascita
- indirizzo di residenza
- codice fiscale o equivalente identificativo nazionale
- documento di identità in corso di validità (carta d’identità, passaporto o documento equivalente riconosciuto)
La verifica dell’identità può essere effettuata tramite la presentazione di copia del documento di identità e, ove applicabile, tramite strumenti di identificazione digitale riconosciuti dalla normativa nazionale, quali SPID o CIE, nei casi in cui tali strumenti siano disponibili e accettati nell’ambito del processo di registrazione.
2.2 Verifica della provenienza dei fondi
In determinate circostanze, Princess Casino può richiedere al cliente di fornire documentazione attestante la provenienza dei fondi utilizzati per le operazioni. Tale richiesta può essere attivata in presenza di:
- volumi di transazione elevati o inusuali rispetto al profilo del cliente
- operazioni che presentano caratteristiche anomale rispetto al comportamento abituale
- situazioni che richiedono l’applicazione di misure di adeguata verifica rafforzata (EDD - Enhanced Due Diligence)
La documentazione richiesta può includere estratti conto bancari, buste paga, dichiarazioni dei redditi o altri documenti idonei a dimostrare la legittima provenienza delle somme.
2.3 Persone politicamente esposte (PEP) e soggetti sottoposti a sanzioni
Princess Casino applica procedure specifiche nei confronti di clienti identificati come persone politicamente esposte (PEP) ai sensi della normativa vigente, nonché nei confronti di soggetti presenti in liste di sanzioni internazionali. In tali casi, sono previste misure di adeguata verifica rafforzata e, ove necessario, la limitazione o la sospensione del rapporto.
3. Monitoraggio delle transazioni
Princess Casino utilizza sistemi di monitoraggio delle operazioni finalizzati a individuare transazioni sospette o anomale. Il monitoraggio è condotto su base continuativa e tiene conto del profilo di rischio associato a ciascun cliente.
Le operazioni che presentano caratteristiche indicative di possibile riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo sono soggette a revisione interna. In presenza di fondati motivi di sospetto, Princess Casino è tenuta a effettuare una segnalazione di operazione sospetta (SOS) all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) competente, conformemente agli obblighi previsti dalla normativa applicabile.
4. Conservazione dei dati e della documentazione
Princess Casino conserva i dati e i documenti raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML per un periodo minimo di dieci anni dalla conclusione del rapporto con il cliente o dall’esecuzione dell’operazione, in conformità con quanto previsto dalla normativa antiriciclaggio applicabile. I dati conservati sono resi disponibili alle autorità competenti su richiesta formale e nei limiti previsti dalla legge.
5. Obblighi del cliente
Il cliente è tenuto a:
- fornire informazioni veritiere, accurate e aggiornate in fase di registrazione e in ogni momento successivo in cui vengano richieste
- comunicare tempestivamente a Princess Casino qualsiasi variazione rilevante relativa ai propri dati identificativi, alla residenza o alla situazione professionale e patrimoniale
- collaborare con le procedure di verifica richieste, fornendo la documentazione necessaria entro i termini indicati
Il mancato rispetto di tali obblighi può comportare la sospensione dell’accesso ai servizi, il blocco delle operazioni in corso o la chiusura del conto, nonché, ove previsto dalla normativa, la segnalazione alle autorità competenti.
6. Conseguenze del mancato completamento della verifica
Qualora Princess Casino non sia in grado di completare la procedura di adeguata verifica della clientela per cause imputabili al cliente, ovvero qualora le informazioni fornite risultino incomplete, incoerenti o non verificabili, Princess Casino si riserva il diritto di:
- non instaurare il rapporto con il cliente
- sospendere o interrompere il rapporto già in essere
- bloccare le operazioni di deposito e prelievo fino al completamento della verifica
- valutare l’opportunità di effettuare una segnalazione alle autorità di vigilanza competenti
7. Approccio basato sul rischio
Le procedure AML/KYC adottate da Princess Casino seguono un approccio basato sul rischio (Risk-Based Approach), in conformità con le indicazioni delle direttive europee in materia di antiriciclaggio. Ne consegue che il livello di verifica applicato a ciascun cliente è proporzionato al profilo di rischio individuale, determinato sulla base di fattori quali la nazionalità, la residenza, il tipo di attività svolta, il volume e la frequenza delle operazioni.
I clienti classificati come ad alto rischio sono soggetti a misure di adeguata verifica rafforzata, che possono includere richieste documentali aggiuntive, revisioni periodiche del profilo e limitazioni operative.
8. Aggiornamento della politica
La presente politica è soggetta a revisione periodica al fine di garantirne la conformità con le disposizioni normative vigenti e con le eventuali modifiche legislative intervenute a livello nazionale ed europeo. Le versioni aggiornate del documento sono rese disponibili ai clienti attraverso i canali ufficiali di Princess Casino. L’utilizzo continuato dei servizi successivamente alla pubblicazione di una versione aggiornata implica l’accettazione delle modifiche apportate.